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Nueva plantilla Money en Excel ahora disponible para algunos usuarios en Microsoft 365

Money in Excel es una aplicación gratuita de informes y planificación financiera personal disponible para ciertos suscriptores de Microsoft 365 Personal y Home. Tenemos detalles.

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Imagen: Prathan Chorruangsak, Getty Images/iStockphoto

El 15 de junio de 2023, Arjun Tomar, gerente de marketing de productos de Microsoft 365, anunció el lanzamiento de un nuevo producto llamado dinero en excelEsta nueva plantilla ayudará a los usuarios a realizar un seguimiento de sus finanzas personales mediante la vinculación electrónica de sus cuentas financieras (corrientes, inversiones, mercados monetarios, etc.) directamente a Microsoft Excel.

Para aquellos de nosotros que éramos usuarios de PC lo suficientemente activos en la década de 1990, los conceptos de ahorro de tiempo sugeridos por Money in Excel son familiares. Moneda de Microsoft (1991-2009) tenía la misma funcionalidad y muchos confiaron en ella hasta que la aplicación se canceló sin contemplaciones en 2009.

Obtener una aplicación de planificación financiera personal potente y gratuita parece una buena idea. Desafortunadamente, la disponibilidad de Money en Excel está limitada a suscripciones específicas de Microsoft 365. Este artículo explica cómo funciona Money in Excel, quién es elegible y cómo obtenerlo.

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Dinero en Excel para Microsoft 365

Antes de poder usar Money en Excel, primero debe establecer una cuenta en línea con su banco, servicio de pago e institución financiera. Esencialmente, Money in Excel iniciará sesión en su cuenta electrónicamente, descargará el historial de transacciones apropiado y luego cargará ese historial de transacciones en una plantilla de Excel. Este proceso ahora se puede realizar manualmente, pero Money in Excel realizará estos pasos automáticamente.

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Una vez cargada en la plantilla, los usuarios pueden verificar transacciones, conciliar cuentas bancarias, registrar gastos y crear otros informes de actividad. En teoría, Money in Excel simplificará la organización, la planificación y los informes financieros personales. La plantilla es personalizable, por lo que puede modificarla para satisfacer sus necesidades específicas.

usos de microsoft tartán como socio de recuperación de datos. Plaid es un proveedor externo de fintech que se especializa en la recuperación segura de datos para instituciones financieras. Microsoft usa el servicio en la nube de Azure para almacenar sus datos y Plaid también guarda una copia de sus datos como parte de su servicio.

Si bien ambas compañías enfatizan el cifrado y la privacidad, es importante darse cuenta de que cuando usa Money en Excel, está compartiendo información personal confidencial con ambas compañías.si tu quieres Ver la política de seguridad de Plaidecha un vistazo a su sitio web.

Ejemplo de instantánea mensual

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Imagen: Corporación Microsoft.

¿Quién es elegible y cómo se obtiene financiación en Excel?

La financiación en Excel solo está disponible para Microsoft 365 Personal y Familia suscriptores estadounidenses. Microsoft no explicó por qué la disponibilidad es tan limitada, pero puede haber complejidades regulatorias para las instituciones financieras y los usuarios que operan y viven fuera de los Estados Unidos.

Tampoco hay una explicación lista de por qué los suscriptores comerciales de Microsoft 365 no pueden usar Money en Excel. Microsoft puede planear lanzar una versión comercial de Excel. O tal vez incluso se esté desarrollando otra aplicación más avanzada diseñada para la empresa. Sólo el tiempo dirá.

Si tiene una suscripción elegible de Microsoft 365 Personal y Family, puede Descargar Plantilla de Dinero Gratis en Excel Desde el sitio web de Microsoft. Sin embargo, tenga cuidado: la rápida cancelación del servicio Microsoft Money en 2009 dejó a muchas personas en un aprieto, dejándolas luchando por encontrar soluciones alternativas. Confiar en sistemas automatizados para la planificación financiera personal puede ser eficiente y casi adictivo, pero tiene algunos inconvenientes importantes.

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